Tư vấn đầu tư, nghề bạc bẽo hay sự hiểu lầm?

1. Là người tư vấn, bạn không phải chịu trách nhiệm tài chính về rủi ro sai lầm của mình nhưng lại thường xuyên phải chịu trách nhiệm khi khách hàng sai lầm nhưng họ chẳng biết họ sai ở đâu… Con người ta thường thích đổ lỗi và còn ai thích hợp hơn “thằng môi giới”.

2. Bạn được trả tiền để kiểm soát đầu tư, nhưng thực ra bạn phải kiểm soát cả khách hàng. Điều này thì chắc hẳn còn khó hơn...
Nghe có vẻ to tát nhưng đúng là thế. Nếu không "kiểm soát" được KH, tư vấn giỏi nhưng KH dở thì kết quả cũng như tư vấn tệ mà thôi.

3. Tài chính là vấn đề nhạy cảm... Cái tôi ai cũng có nhưng hiểu biết về tài chính thì ko được thế. Và cái tôi lớn là kẻ thù của nhà đầu tư … Với KH mang cái tôi càng lớn thì kết quả thường càng nhỏ do sai lầm nhiều và nghiêm trọng nhưng lại "giấu dốt".

4. Trong mắt KH, là người tư vấn, nếu bạn làm tốt... là bình thường, nhưng bạn làm bình thường thì ... rất tệ. Giống như việc bác sĩ chẩn đúng bệnh là dĩ nhiên còn cho nhầm thuốc thì thật tệ hại...

Xung quanh nhà đầu tư đầy tiếng “vo ve” “ăn bằng lần” mà chẳng bao giờ thấy ai đó khoe “lỗ te tua” hay "cháy tài khoản". Hình như con người ta được lập trình "khoe khoang cái tốt" nhưng ngay cả người đang khoe cũng có khi tin người kia "nổ" về thành tựu của mình mà không biết... Tức là thường nhà đầu tư cảm thấy thành tích của mình là nhỏ, còn của "ông hàng xóm" tốt hơn nhiều. Nhưng có biết đâu...

Và như thế, một người tư vấn có "trách nhiệm vĩ đại" là phải luôn luôn làm tốt, một sai lầm cũng như số không nhân với những lần làm tốt. Mà điều này đòi hỏi không ít sự hợp tác từ chính Khách Hàng. Vâng, nhưng không phải KH nào cũng hiểu đâu ạ. 

5. Thế giới đầu tư đầy rẫy “rác miễn phí” và cũng có những kho báu lộ thiên nhưng có vẻ xù xì. Thật khó khăn để KH nhận ra bạn là tư vấn tốt... Đôi khi, sự trung thực - tận tâm và thận trọng, đặt lợi ích của KH lên trên hết của bạn còn mang lại sự xem thường của KH thiếu hiểu biết và kiêu ngạo. Đây là điều tệ hại.

Tôi nghĩ rằng, một nhà đầu tư có Roll Royce thì cũng không có gì phải “khớp” khi bạn tư vấn chứng khoán cho họ. Có thể họ giỏi lĩnh vực của họ nhưng bạn cũng vậy mà. Và không phải cứ kiếm tiền ở đâu đó tốt cũng có nghĩa là có thể đầu tư tốt trên thị trường chứng khoán. 

Trên hết, trách nhiệm của người tư vấn là hỗ trợ khách hàng giữ tiền và kiếm tiền ít rủi ro nhất và hiệu quả cao nhất có thể. KH tốt có thể là thầy ta, có thể là bạn ta, nhưng thông thường là cần được hỗ trợ... Tư vấn cần hiểu rõ trách nhiệm và không có gì "mất mặt" nếu trong quá trình đó ta lại được học hỏi từ những bậc thầy.

6. Đầu tư là đi kiếm tiền, nhà đầu tư bình thường vừa muốn một nhà tư vấn giỏi kiếm tiền nhưng cũng muốn anh ta là “đầy tớ ngoan” của mình. Có lẽ đòi hỏi này không có gì quá đáng... Nhưng xin hãy lưu ý rằng, trong thế giới đầu tư... cũng như KH, hôm nay tôi là NĐT, ngày mai tôi có thể là đối tác và ngày kia tôi có thể là ông chủ doanh nghiệp thành công nào đó, điều đó là rất bình thường.
Một tư vấn giỏi không nên "bán rẻ" mình cho khách vì những lợi ích ngắn hạn… Đơn giản vì làm thế là cách dễ để hoặc là mất KH hoặc là KH mất tiền... Là nhà tư vấn, bạn chọn cái nào?

Nếu là một nhà đầu tư, bạn biết là, trong cuộc sống bạn rất hiếm khi được ai đó chỉ cho cách kiếm tiền. Nhưng trên TTCK, điều này lại nhiều đến mức chẳng biết đâu là vàng, đâu là rác. Và cũng không hẳn là một người giúp bạn kiếm được 10 lần đã là “bạn tốt”. Chứng khoán là “cuộc chơi” rất dài…  Và số không nhân với bao nhiêu thì kết quả vẫn là số không.

Một nhà đầu tư không thể phân biệt đâu là người tư vấn tốt thì cũng có thể xem là rủi ro… Và theo tôi, một người tư vấn chưa cho KH mình THẤU HIỂU những rủi ro khi đầu tư chứng khoán thì chưa phải là người tư vấn...

Nguyễn Nam Dũng (Fib) - Tư vấn, đầu tư ủy thác.
Skype: nn.dzung - Room đầu tư thắng lợi vững bền.
Email: dzung.ssvn@gmail.com || 0906791228